Impressum und Angaben gemäß §5 Telemediengesetz

Tonn Family Office AG
Ballindamm 4 - 5
20095 Hamburg

Tel.: 040 / 30 20 88 55 0
Fax: 040 / 30 20 88 55 1

info@tonn-familyoffice.de
www.tonn-familyoffice.de

Handelsregister: Hamburg, HRB 142247
Vorstand: Kay Fischer
Aufsichtsratsvorsitzender: Hanns-Ulrich Hasse

Finanzamt Hamburg-Mitte
USt-IdNr. DE188573198
Steuernummer 48/763/03014

Die Tonn Family Office AG betreibt als gebundener Vermittler nach § 3 Abs. 2 WpIG die Anlagevermittlung und Anlageberatung (§ 2 Abs. 2 Nrn. 3 und 4 WpIG) von Finanzinstrumenten im Sinne des § 2 Abs. 5 WpIG ausschließlich für Rechnung und unter Haftung der HPM Hanseatische Portfoliomanagement GmbH, Fährhausstraße 8, 22085 Hamburg (HPM). Die HPM ist zugelassener Finanzportfolioverwalter nach §15 WpIG und verfügt über die erforderlichen Erlaubnisse der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).

HPM Hanseatische Portfoliomanagement GmbH
Fährhausstraße 8
22085 Hamburg
Telefon: +49 40 303755 0
Telefax: +49 40 303755 29
E-Mail: info@hpm-hamburg.de
Geschäftsführer: Wolfgang von Malottky, Christoph Michaelis, Jörg Kaminski

Zuständige Aufsichtsbehörde der HPM:
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
Marie-Curie-Str. 24-28
60439 Frankfurt

Die HPM ist Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e. V.

Für vermögensrechtliche Streitigkeiten aus Finanzdienstleistungsverträgen ist die Schlichtungsstelle des Verbandes unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. zuständig: VuV-Ombudsstelle, Stresemannallee 30, 60596 Frankfurt am Main, http://vuv-ombudsstelle.de/

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Insbesondere ersetzen diese Informationen nicht eine geeignete anleger- und produktbezogene Beratung. Sofern nicht ausdrücklich anders angegeben, sind Preisinformationen unverbindlich.

Hinsichtlich der Informationen zu Investmentfonds ist zu beachten, dass alleinige Grundlage für deren Erwerb der jeweilige Verkaufsprospekt ist, einschließlich der Vertragsbedingungen und des jeweils letzten geprüften Jahresberichts und des Halbjahresberichts, falls ein solcher jüngeren Datums als der letzte Jahresbericht vorliegt. Zu diesen Informationsunterlagen zählt auch das sogenannte Produktinformationsblatt (PIB) oder Key Investor Document (KID). Diese Verkaufsunterlagen können kostenlos bei der jeweiligen Fondsgesellschaft oder Depotbank, den Zahlstellen sowie bei der Tonn Family Office AG angefordert werden. Für die Richtigkeit und Vollständigkeit der in diesen Unterlagen genannten Informationen übernimmt die Tonn Family Office AG keine Gewähr.

Entsprechendes gilt für andere Anlageprodukte bezüglich der für den Vertrieb maßgeblichen Verkaufsunterlagen.

Bitte beachten Sie ferner, dass der Wert einer Vermögensanlage sowohl steigen als auch fallen kann. Die Anleger müssen deshalb bereit und in der Lage sein, Verluste des eingesetzten Kapitals hinzunehmen. Anlageergebnisse aus der Vergangenheit lassen keinen Rückschlüsse auf die zukünftige Wertentwicklung zu.

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Darüber hinaus sind bestimmte Produkte und Dienstleistungen, die auf dieser Website dargestellt sind, nicht in allen Staaten erhältlich. Teilweise ist dies nur der Fall, wenn die Tonn Family Office AG dort die erforderliche Zulassung hat und/oder die entsprechenden Produkte und Dienstleistungen dort zum Vertrieb zugelassen sind. Einzelheiten hierzu teilen wir gerne auf Anfrage mit.

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9. Datenschutzerklärung

Siehe Datenschutz (Fußzeile)

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Dieser Haftungsausschluss gilt nicht, sofern dieser unter dem anzuwendenden Recht nicht zulässig ist sowie bei grob fahrlässigem und vorsätzlichen Verhalten der Tonn Family Office AG.

12. Beschwerden

Beschwerden bieten die Chance, unzufriedene und damit in ihrer Loyalität gegenüber der Tonn Family Office AG gefährdete Kunden wieder an unser Unternehmen zu binden. Wir nehmen Sie als unseren Kunden und Ihr Anliegen ernst.

Bei Beschwerden können Sie sich kostenfrei in unserem Hause an den Compliance-Beauftragten per Brief, Fax oder per E-Mail an compliance@tonn-familyoffice.de wenden.

13. Verschiedenes

13.1 Zugrunde liegendes Recht

Sofern sich nicht aus vertraglichen Vereinbarungen oder kollidierendem Recht anderes ergibt, gilt für diese Nutzungsbedingungen deutsches Recht.

13.2 Geltungsbereich

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13.7 Salvatorische Klausel

Sofern eine Bestimmung oder ein Teil einer Bestimmung dieser Nutzungsbedingungen rechtswidrig, ungültig oder nicht durchsetzbar sein sollte, so berührt dies nicht die Rechtmäßigkeit, Gültigkeit oder Durchsetzbarkeit der übrigen Bestimmungen dieser Nutzungsbedingungen.

Nachhaltigkeitsbezogene Informationen

Erläuterung Strategien im Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken (PDF)

Erklärung Nichtberücksichtigung nachteiliger Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (PDF)

Kundeninformation zu Bail-in-fähigen Produkten

Als Reaktion auf Erfahrungen in der Finanzkrise 2008 haben viele Staaten Regelungen erlassen, mit denen ausfallgefährdete Banken zukünftig ohne eine Beteiligung des Steuerzahlers geordnet abgewickelt werden können. Dies führt dazu, dass Anteilsinhaber und Gläubiger von Banken im Falle einer Abwicklung an deren Verlusten beteiligt werden können. Ziel ist es, die Abwicklung einer Bank ohne den Einsatz öffentlicher Mittel zu ermöglichen.

Die Europäische Union hat dazu folgende Rechtsakte verabschiedet:

• die Sanierungs- und Abwicklungsrichtlinie (Bank Recovery and Resolution Directive, „BRRD“) und
• die Verordnung zur Festlegung einheitlicher Vorschriften und eines einheitlichen Verfahrens für die Abwicklung von Kreditinstituten und bestimmten Wertpapierfirmen im Rahmen eines einheitlichen Abwicklungsmechanismus und eines einheitlichen Abwicklungsfonds („SRM-Verordnung“).

Die BRRD sieht unter anderem vor, dass jeder EU-Mitgliedstaat eine nationale Abwicklungsbehörde einrichtet, die bestimmte Rechte zur Abwicklung und Sanierung von Kreditinstituten hat. Diese Maßnahmen können sich nachteilig auf Anteilsinhaber an und Gläubiger von Banken auswirken.

Die genaue Ausgestaltung der Maßnahmen auf nationaler Ebene, die Abwicklungsbehörden treffen können, kann sich im Detail unterscheiden. Im Folgenden erläutern wir die möglichen Abwicklungsmaßnahmen am Beispiel Deutschlands. Die Abwicklungsverfahren anderer, insbesondere auch nicht europäischer Länder können auch abweichend und noch einschneidender ausgestaltet sein.

Wann kann ich betroffen sein?

Betroffen sein können Sie als Anteilsinhaber oder Gläubiger einer Bank, wenn Sie also von der Bank ausgegebene Finanzinstrumente halten (z. B. Aktien, Anleihen oder Zertifikate) oder als Vertragspartner der Bank Forderungen gegen die Bank haben (z. B. Einzelabschlüsse unter einem Rahmenvertrag für Finanztermingeschäfte).

Die Wertpapiere, die Sie als Kunde von Ihrer Bank im Depot verwahren lassen und die nicht von der depotführenden Bank emittiert wurden, sind nicht Gegenstand einer Abwicklungsmaßnahme gegen diese Bank. Im Fall der Abwicklung einer depotführenden Bank bleiben Ihre Eigentumsrechte an diesen Finanzinstrumenten im Depot davon unberührt.

Wer ist die Abwicklungsbehörde?

Um im Krisenfall eine geordnete Abwicklung zu ermöglichen, wurden Abwicklungsbehörden geschaffen. Die für die betroffene Bank zuständige Abwicklungsbehörde ist unter bestimmten Abwicklungsvoraussetzungen ermächtigt, Abwicklungsmaßnahmen anzuordnen. Das Single Resolution Board („SRB“, deutsch „Einheitlicher Abwicklungsausschuss“) und die Bundesanstalt für Finanzmarktstabilisierung („FMSA“) sind die in Deutschland zuständigen Abwicklungsbehörden. Aus Vereinfachungsgründen wird nachfolgend nicht mehr zwischen SRB und FMSA unterschieden.

Wann kommt es zu einer Bankenabwicklung bzw. Gläubigerbeteiligung?

Die Abwicklungsbehörde kann bestimmte Abwicklungsmaßnahmen anordnen, wenn folgende Abwicklungsvoraussetzungen vorliegen:

• Die betroffene Bank ist in ihrem Bestand gefährdet. Diese Einschätzung erfolgt nach gesetzlichen Vorgaben und liegt beispielsweise vor, wenn die Bank aufgrund von Verlusten nicht mehr die gesetzlichen Anforderungen an die Zulassung als Kreditinstitut erfüllt.
• Es besteht keine Aussicht, den Ausfall der Bank durch alternative Maßnahmen des privaten Sektors oder sonstige Maßnahmen der Aufsichtsbehörden abzuwenden.
• Die Maßnahme ist im öffentlichen Interesse erforderlich, d. h. notwendig und verhältnismäßig, und eine Liquidation in einem regulären Insolvenzverfahren ist keine gleichwertige Alternative.

Welche Maßnahmen kann die Abwicklungsbehörde ergreifen?

Liegen alle Abwicklungsvoraussetzungen vor, kann die Abwicklungsbehörde – bereits vor einer Insolvenz – umfangreiche Abwicklungsmaßnahmen ergreifen, die sich auf Anteilseigner und Gläubiger der Bank nachteilig auswirken können:

• Das Instrument des sog. Bail-in (auch als sog. Gläubigerbeteiligung bezeichnet): Die Abwicklungsbehörde kann Finanzinstrumente von und Forderungen gegen die Bank entweder teilweise oder vollständig herabschreiben oder in Eigenkapital (Aktien oder sonstige Gesellschaftsanteile) umwandeln, um die Bank auf diese Weise zu stabilisieren.
• Das Instrument der Unternehmensveräußerung: Dabei werden Anteile, Vermögenswerte, Rechte oder Verbindlichkeiten der abzuwickelnden Bank ganz oder teilweise auf einen bestimmten Erwerber übertragen. Soweit Anteilsinhaber und Gläubiger von der Unternehmensveräußerung betroffen sind, steht ihnen ein anderes bereits bestehendes Institut gegenüber.
• Das Instrument des Brückeninstituts: Die Abwicklungsbehörde kann Anteile an der Bank oder einen Teil oder die Gesamtheit des Vermögens der Bank einschließlich ihrer Verbindlichkeiten auf ein sog. Brückeninstitut übertragen. Dies kann die Fähigkeit der Bank beeinträchtigen, ihren Zahlungs- und Lieferverpflichtungen gegenüber den Gläubigern nachzukommen, sowie den Wert der Anteile an der Bank reduzieren.
• Das Instrument der Übertragung auf eine Vermögensverwaltungsgesellschaft: Dabei werden Vermögenswerte, Rechte oder Verbindlichkeiten auf eine Vermögensverwaltungsgesellschaft übertragen. Hierdurch sollen die Vermögenswerte mit dem Ziel verwaltet werden, ihren Wert bis zur späteren Veräußerung oder Liquidation zu maximieren. Ähnlich dem Instrument der Unternehmensveräußerung, steht einem Gläubiger nach Übertragung ein neuer Schuldner gegenüber.

Die Abwicklungsbehörde kann durch eine behördliche Anordnung die Bedingungen der von der Bank herausgegebenen Finanzinstrumente sowie der gegen sie bestehenden Forderungen anpassen, z. B. kann der Fälligkeitszeitpunkt oder der Zinssatz zu Lasten des Gläubigers geändert werden. Ferner können Zahlungs- und Lieferverpflichtungen modifiziert, u. a. vorübergehend ausgesetzt werden. Auch können Beendigungs- und andere Gestaltungsrechte der Gläubiger aus den Finanzinstrumenten oder Forderungen vorübergehend ausgesetzt werden.

Wann bin ich als Gläubiger von einem Bail-in betroffen?

Ob Sie als Gläubiger von der Abwicklungsmaßnahme des Bail-in betroffen sind, hängt von der Reichweite der angeordneten Maßnahme und davon ab, in welche Klasse Ihr Finanzinstrument oder Ihre Forderung einzuordnen ist. Im Rahmen eines Bail-in, werden Finanzinstrumente und Forderungen in verschiedene Klassen eingeteilt und nach einer gesetzlichen Rangfolge zur Haftung herangezogen (sog. Haftungskaskade).

Für die Betroffenheit der Anteilsinhaber und Gläubiger der jeweiligen Klassen gelten folgende Prinzipien: Erst wenn eine Klasse von Verbindlichkeiten komplett herangezogen wurde und dies nicht genügt, um Verluste ausreichend zur Stabilisierung der Bank zu kompensieren, kann die in der Haftungskaskade folgende Klasse von Verbindlichkeiten herabgeschrieben oder umgewandelt werden.

Bestimmte Arten von Finanzinstrumenten und Forderungen sind vom Bail-in-Instrument gesetzlich ausgenommen. Dies sind beispielsweise durch das gesetzliche Einlagensicherungssystem gedeckte Einlagen bis EUR 100.000 und durch Vermögenswerte besicherte Verbindlichkeiten (z. B. Pfandbriefe).

Verbindlichkeiten, auf welche der Bail-in angewendet wird, werden auch als berücksichtigungsfähige Verbindlichkeiten bezeichnet.

In der Haftungskaskade einer in Deutschland ansässigen Bank sind ab dem 1. Januar 2017 folgende Klassen zu unterscheiden:

1. Zunächst betreffen die Abwicklungsmaßnahmen das harte Kernkapital und somit die Anteilsinhaber der Bank (also Inhaber von Aktien und sonstigen Gesellschaftsanteilen).
2. Danach werden die Gläubiger des zusätzlichen Kernkapitals in Anspruch genommen (Inhaber von unbesicherten unbefristeten nachrangigen Schuldverschreibungen und stillen Einlagen mit Umwandlungs- beziehungsweise Herabschreibungsklausel, die nachrangig gegenüber Instrumenten des Ergänzungskapitals sind).
3. Hierauf folgt die Heranziehung des Ergänzungskapitals. Dies betrifft Gläubiger nachrangiger Verbindlichkeiten (z. B. Inhaber nachrangiger Darlehen).
4. In der Haftungskaskade schließen sich die unbesicherten nachrangigen Finanzinstrumente/ Forderungen an, die nicht die Anforderungen an das zusätzliche Kernkapital oder das Ergänzungs-kapital erfüllen.
5. Sodann folgen in der Haftungskaskade unbesicherte nicht nachrangige Finanzinstrumente und Forderungen („Sonstige unbesicherte Finanzinstrumente/ Forderungen“).
1. Dies umfasst nicht strukturierte Finanzinstrumente/ Forderungen wie
• nicht strukturierte Inhaberschuldverschreibungen, Orderschuldverschreibungen und diesen Schuldtiteln vergleichbaren Rechte, die ihrer Art nach am Kapitalmarkt handelbar sind, und
• Namensschuldverschreibungen, Schuldscheindarlehen, soweit sie nicht als Einlagen in Klasse (6) fallen oder vom Bail-in ausgenommen sind.

Hierzu zählen auch Finanzinstrumente und Forderungen, bei denen die Höhe der Zinszahlungen ausschließlich von einem festen oder variablen Referenzzins abhängt.

2. Zu dieser Gruppe gehören auch Verbindlichkeiten in Form von strukturierten, unbesicherten, nicht nachrangigen Finanzinstrumenten und Forderungen („Strukturierte Finanzinstrumente/ Forderungen“). Strukturierte Finanzinstrumente/ Forderungen werden innerhalb dieser Haftungsstufe erst nach den nicht strukturierten Finanzinstrumenten/ Forderungen herangezogen. Bei strukturierten Finanzinstrumenten und Forderungen (z. B. Zertifikate auf Aktienindizes oder Forderungen aus Derivaten) hängt die Höhe der Rückzahlung oder Zinszahlung von einem unsicheren zukünftigen Ereignis ab oder die Erfüllung erfolgt auf andere Weise als durch Geldzahlung. Ferner gehören hierzu auch Einlagen über EUR 100.000 von Unternehmen, die nicht in Klasse (6) fallen.
6. Schließlich können auch Einlagen von Privatpersonen, Kleinstunternehmen, kleinen und mittleren Unternehmen in Anspruch genommen werden, soweit sie die gesetzliche Einlagensicherung von grundsätzlich EUR 100.000 übersteigen („Sonstige Einlagen“).

Mit Wirkung zum 1. Januar 2017 gilt somit folgende vereinfacht dargestellte Haftungsreihenfolge), wobei eine Klasse erst zur Verlusttragung herangezogen wird, wenn die Heranziehung der ihr vorstehenden Klassen (beginnend mit dem harten Kernkapital) zur Verlusttragung nicht ausreicht:

1. Hartes Kernkapital z. B. Aktien, Anteile an GmbH oder KG
2. Zusätzliches Kernkapital (AT1), z. B. unbesicherte unbefristete nachrangige Schuldverschreibungen und stille Einlagen mit Umwandlungs- bzw. Herabschreibungsklausel
3. Ergänzungskapital (T2), z. B. nachrangige Darlehen, nachrangige Inhaberschuldverschreibungen
4. Unbesicherte Finanzinstrumente/ Forderungen, z. B. nachrangige Darlehen, nachrangige Inhaberschuldverschreibungen, die nicht die Anforderungen an AT1- oder T2- Instrumente erfüllen
5. Sonstige unbesicherte Finanzinstrumente/ Forderungen, dabei werden strukturierte Finanzinstrumente und Forderungen in dieser Stufe erst nach den nicht strukturierten Finanzinstrumenten und Forderungen herangezogen.
1. Nicht strukturierte Finanzierungen/ Forderungen, z. B. nicht strukturierte Inhaberschuldverschrei-bungen, Oberschuldverschreibungen, Schuldscheindarlehen und Namensschuldverschreibungen, soweit sie nicht als Einlage (siehe unten) präferiert sind.
2. Strukturierte Finanzinstrumente und Forderungen, z. B. Zertifikate auf Aktienindizes, Forderungen aus Derivaten sowie Einlagen über EUR 100.000 von Unternehmen, die nicht in Klasse (6) fallen.
6. Sonstige Einlagen, grundsätzlich Einlagen über EUR 100.000 von Privatpersonen, Kleinstunternehmen, kleinen und mittleren Unternehmen

Vom Bail-in ausgenommen sind (keine abschließende Aufzählung):

• Einlagen gemäß gesetzlicher Einlagensicherung bis zu grundsätzlich EUR 100.000
• Durch Vermögenswerte besicherte Verbindlichkeiten z. B. Pfandbriefe

Welche Folgen können die Abwicklungsmaßnahmen für mich als Gläubiger haben?

Wenn die Abwicklungsbehörde eine Maßnahme nach diesen Regeln anordnet oder ergreift, darf der Gläubiger allein aufgrund dieser Maßnahme die Finanzinstrumente und Forderungen nicht kündigen oder sonstige vertragliche Rechte geltend machen. Dies gilt solange die Bank ihre Hauptleistungspflichten aus den Bedingungen der Finanzinstrumente und Forderungen, einschließlich Zahlungs- und Leistungspflichten, erfüllt.

Wenn die Abwicklungsbehörde die beschriebenen Maßnahmen trifft, ist ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals der Anteilsinhaber und Gläubiger möglich. Anteilsinhaber und Gläubiger von Finanzinstrumenten und Forderungen können damit den für den Erwerb der Finanzinstrumente und Forderungen aufgewendeten Kaufpreis zuzüglich sonstiger mit dem Kauf verbundener Kosten vollständig verlieren.

Bereits die bloße Möglichkeit, dass Abwicklungsmaßnahmen angeordnet werden können, kann den Verkauf eines Finanzinstruments oder einer Forderung auf dem Sekundärmarkt erschweren. Dies kann bedeuten, dass der Anteilsinhaber und Gläubiger das Finanzinstrument oder die Forderung nur mit beträchtlichen Abschlägen verkaufen kann. Auch bei bestehenden Rückkaufverpflichtungen der begebenden Bank kann es bei einem Verkauf solcher Finanzinstrumente zu einem erheblichen Abschlag kommen.

Bei einer Bankenabwicklung sollen Anteilsinhaber und Gläubiger nicht schlechter gestellt werden als in einem normalen Insolvenzverfahren der Bank.

Führt die Abwicklungsmaßnahme dennoch dazu, dass ein Anteilsinhaber oder Gläubiger schlechter gestellt ist als dies in einem regulären Insolvenzverfahren gegenüber der Bank der Fall gewesen wäre, führt dies zu einem Ausgleichsanspruch des Anteilsinhabers oder Gläubigers gegen den zu Abwicklungszwecken eingerichteten Fonds (Restrukturierungsfonds bzw. Single Resolution Fund, „SRF“). Sollte sich ein Ausgleichsanspruch gegen den SRF ergeben, besteht das Risiko, dass hieraus resultierende Zahlungen wesentlich später erfolgen als dies bei ordnungsgemäßer Erfüllung der vertraglichen Verpflichtungen durch die Bank der Fall gewesen wäre.

Wo kann ich mich noch informieren?

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht („BaFin“), die FMSA und die Deutsche Bundesbank haben Informationen zu den in Deutschland geltenden Sanierungs- und Abwicklungsregeln zur Verfügung gestellt. Einzelheiten erfahren Sie u. a. hier.

Die FMSA hat mit der BaFin und der Deutschen Bundesbank eine gemeinsame Auslegungshilfe veröffentlicht, die weitere Hinweise enthält, wie Geldmarktinstrumente zu bestimmen sind und welche Schuldtitel als strukturierte oder nicht-strukturierte Finanzinstrumente/ Forderungen in die Klasse (5)(a) oder (5)(b) fallen.

Tonn Family Office AG | Stand Oktober 2021

Allgemeine Geschäftsbedingungen der Tonn Family Office AG

1 Bestellung zum Vermögensverwalter

a. Der Kunde bevollmächtigt und beauftragt die Tonn Family Office AG, nachstehend als Vermögensverwalter bezeichnet, die bei den Depotstellen befindlichen Anlagewerte im Namen, für Rechnung, Nutzen und Risiko des Kunden zu verwalten.

b. Der Vermögensverwalter nimmt diesen Auftrag an und verpflichtet sich, die Investition der Anlagewerte bei den Depotstellen im Einklang mit den Anlagezielen des Kunden zu veranlassen und zu überwachen.

2 Befugnisse des Vermögensverwalters

a. Unter Beachtung der im Vermögensverwaltungsvertrag umschriebenen Anlageziele darf der Vermögensverwalter nach freiem Ermessen und ohne Verpflichtung zur vorherigen Benachrichtigung des Kunden jede Art von Aktien, Obligationen und Investmentfonds in jedweder Währung kaufen, verkaufen, wandeln, anbieten oder in sonstiger Weise handeln. Er kann Kapitalanlagen in Form von Festgeldern tätigen.

b. Der Vermögensverwalter ist nicht berechtigt, Gelder und andere Werte von den Konten oder Depots bei den Depotstellen abzuziehen oder ohne schriftliche Einwilligung des Kunden die Depotstelle zu wechseln. Der Vermögensverwalter ist nicht befugt sich Eigentum und Besitz von Kundengeldern oder Kundenwertpapieren zu verschaffen.

3 Anlageziele

a. Die Anlageziele des Kunden sind dem Vermögensverwaltungsvertrag sowie dem Ergänzungsblatt „Investmentprofil“ zu entnehmen.

b. Der Kunde kann die Anlageziele jederzeit schriftlich ändern. Der Vermögensverwalter muss geänderte Anlageziele erst nach Erhalt der schriftlichen Mitteilung über die Änderung beachten.

4 Börsenempfehlungen des Kunden

Eigene Empfehlungen oder Weisungen des Kunden zum Kauf oder Verkauf bestimmter Anlagewerte sind im Rahmen der Vermögensverwaltung ausgeschlossen.

5 Kundenklassifizierung

a. Grundsätzlich werden alle Endkunden bei der Tonn Family Office AG als „Privatanleger“ eingestuft. Damit erhalten sie den umfangreichsten Anlegerschutz und die höchste Transparenz im Rahmen der Geschäftsbeziehung. Bereits vor Aufnahme der Geschäftsbeziehung ist die Tonn Family Office AG verpflichtet diese Kundenklassifizierung vorzunehmen.

b. Professionelle Kunden gem. § 31a WpHG (keine Prüfung von Erfahrung und Sachverstand, Risikotragfähigkeit): Als professioneller Kunde werden Sie bei der Tonn Family Office AG eingestuft, sofern Sie 2 aus 3 der folgenden Kriterien erfüllen: Im zurückliegenden Jahr im Durchschnitt 10 große Geschäfte pro Quartal, Depotgröße über EUR 500.000,-, kapitalmarktnahe Berufstätigkeit von mindestens 1 Jahr.

c. Geeignete Gegenpartei (keine Pflicht zu Information/Werbung, Angemessenheit, bes. Auftragsbearbeitung, Zuwendungskontrolle und bestmöglicher Ausführung): Als geeignete Gegenpartei werden Sie eingestuft, sofern Sie ein Wertpapierunternehmen, eine Bank oder Versicherungsgesellschaft sind. Geschäfte mit einer geeigneten Gegenpartei tätigt die Tonn Family Office AG nicht.

6 Anlagewerte

Die Anlagewerte bestehen aus dem Bargeld und den Anlagemitteln, die der Kunde jeweils auf seinen Konten bei den Depotstellen eingezahlt hat, sowie aus allen Anlagen, Wiederanlagen und Vergütungen aus Verkäufen derselben, aus darauf gezahlten Dividenden, Zinsen und sonstigen Ausschüttungen, sowie aus den Wertzuwächsen und sonstigen Hinzufügungen zu den Anlagewerten, aber abzüglich der Entnahmen von den jeweiligen Konten und Depots.

7 Wahl der Depotstellen

a. Durch die Einzahlung oder Übertragung der Anlagewerte entstehen Rechtsbeziehungen nur zwischen dem Kunden und der Depotstelle.

b. Der Vermögensverwalter haftet in keiner Weise für Handlungen und Unterlassungen der Depotstelle.

8 Berechnung der Depotwerte

Bei der Berechnung des Marktwertes aller Wertpapiere in den Depots des Kunden wird jedes an einer nationalen Börse notierte Wertpapier mit seinem letzten Verkaufspreis am Tage der Bewertung angesetzt. Dies geschieht gemäß den Informationen anerkannter Börseninformationsdienste. Werden Wertpapiere am Tage der Bewertung nicht an einer Börse bewertet, so wird die Bewertung auf Basis der von der Depotbank zur Verfügung gestellten allgemein anerkannten Informationen vorgenommen.

9 Haftung

a. Die Anlagevorschläge und Anlageentscheidungen des Vermögensverwalters gründen sich auf Informationen und Quellen, die der Vermögensverwalter als zuverlässig erachtet, aber er übernimmt keine Verantwortung für die Richtigkeit dieser Informationen.

b. Der Vermögensverwalter haftet nicht für Verluste, die der Kunde oder sein Rechtsnachfolger durch eine Anlageentscheidung oder einen Anlagevorschlag des Vermögensverwalters bzw. durch die Unterlassung einer solchen Entscheidung erleiden kann.

c. Ausgenommen im Falle grober Fahrlässigkeit oder Vorsatzes haftet weder der Vermögensverwalter noch seine Organe, Angestellten oder Mitarbeiter für ihre Handlungen oder Unterlassungen bei der Verwaltung der Anlagewerte.

10 Andere Kunden, Mitarbeiter des Vermögensverwalters

a. Dieser Vertrag hindert weder den Vermögensverwalter, seine Organe, Angestellte oder Mitarbeiter, irgendwelche Wertpapiere für das Konto/Depot eines anderen Kunden oder für ihr eigenes Konto/Depot zu kaufen oder zu verkaufen, und zwar einerlei, ob dies vor, gleichzeitig oder nach einem Vorschlag oder einer Handlung erfolgt, die der Vermögensverwalter für die Anlagekonten/-depots gemacht oder ausgeführt hat, sofern dies kein Verstoß gegen Börsen- oder Wertpapierhandelsbestimmungen und Usancen darstellt.

b. Der Vertrag schafft auch keine Verpflichtung für den Vermögensverwalter, ein Wertpapier für die Anlagekonten/-depots zu kaufen, zu verkaufen oder dieses zum Kauf oder Verkauf vorzuschlagen, welches der Vermögensverwalter, seine Organe, Angestellten oder Mitarbeiter für das Konto/Depot eines anderen Kunden oder für ihre eigenen Konten/Depots gekauft oder verkauft haben.

11 Gebühren des Vermögensverwalters

a. Die Vergütung des Vermögensverwalters wird vierteljährlich, jeweils zum Quartalsultimo im Voraus abgerechnet. Grundlage ist der zu diesem Zeitpunkt unter Verwaltung stehende Konto- und Depotwert.

b. Wird das Verwaltungsverhältnis aufgelöst, wird die für das laufende Quartal bereits vereinnahmte Verwaltungsgebühr nicht anteilig zurückerstattet.

c. Der Vermögensverwalter ist berechtigt eine Performanceprovision zu berechnen. Diese Vergütung wird als Prozentsatz vom Nettogewinn des Kunden zum Jahresultimo in Rechnung gestellt. Als Nettogewinn gilt die Differenz zwischen dem Jahresanfangswert und dem Jahresendwert aller Vermögenswerte des Kunden, wobei der Jahresendwert um die Summe aller Mittelzuflüsse innerhalb des Jahres vermindert wird und um die Summe aller Mittelabflüsse des Kunden innerhalb des Jahres erhöht wird.

d. Der Vermögensverwalter ist berechtigt, seine eigenen, ihm laut Vertrag zustehenden Gebühren von dem Kundenkonto im Lastschriftverfahren abbuchen zu lassen.

e. Die Vergütungssätze können durch den Verwalter mit einer Frist von mindestens 30 Tagen schriftlich gegenüber dem Kunden geändert werden.

f. Die Gebühren des Vermögensverwalters beinhalten nicht die Courtagen für den An- und Verkauf von Wertpapieren, Depotgebühren und andere Gebühren, die die jeweiligen Depotstellen des Kunden direkt in Rechnung stellen.

g. Die Tonn Family Office AG erbringt die Anlageberatung nicht als „Unabhängige Honorar-Beratung“, sondern nimmt im Zusammenhang mit diesen Leistungen Zuwendungen von Dritten an. Diese müssen darauf ausgelegt sein, die Qualität unserer Dienstleistung zu verbessern und dürfen der Leistungserbringung im bestmöglichen Kundeninteresse nicht entgegenstehen.
Dies gilt auch für Leistungen im Rahmen der Anlage- oder Abschlussvermittlung ohne Anlageberatung (beratungsfreie Vermittlungsleistung)

12 Ansprüche Dritter

Der Kunde verpflichtet sich, den Vermögensverwalter von sämtlichen Ansprüchen Dritter freizustellen.

13 Stimmrechte

Der Verwalter ist nicht verpflichtet, aber berechtigt, eine Handlung vorzunehmen oder einen Rat zu erteilen im Hinblick auf die sich aus den Anlagen ergebenden Rechte als Gesellschafter, Miteigentümer usw.

14 Verfahren

a. Sämtliche Geschäftsvorfälle werden durch Zahlung oder Lieferung von Bargeld oder Wertpapieren auf oder von den Anlagekonten ausgeführt, die der Kunde im eignen Namen oder im Namen eines Treuhänders bei der Depotstelle unterhält.

b. Der Kunde veranlasst alle Depotstellen, die Aufträge des Vermögensverwalters für die Anlagekonten durchzuführen, Originale aller Bank- und Brokerbestätigungen unverzüglich nach Ausführung der Aufträge unmittelbar an den Kunden bzw. an den von ihm benannten Postbevollmächtigten zu schicken. Er veranlasst auch, dass Kopien aller dieser Auszüge direkt an den Vermögensverwalter geschickt werden. Der Kunde stimmt zu, dass alle Informationen auf elektronischem Wege, mittels Schnittstelle eines Portfoliomanagementsystems, übermittelt werden können.

15 Berichte, Besprechungen

a. Der Vermögensverwalter erstellt vierteljährlich Zusammenfassungen der Ergebnisse der Anlagekonten.

b. Der Kunde und der Vermögensverwalter führen regelmäßig oder zu einem vom Kunden gewünschten Zeitpunkt Besprechungen über das Anlagekonto.

16 Vertrauensverhältnis

Sämtliche Informationen und Vorschläge des Vermögensverwalters an den Kunden werden vom Kunden vertraulich behandelt. Der Vermögensverwalter behandelt seinerseits alle Informationen, die er über die Angelegenheiten des Kunden von diesem erhält, vertraulich.

17 Beendigung

a. Dieser Vertrag kann durch schriftliche Kündigung (eingeschriebener Brief) einer jeden Partei jederzeit beendet werden.

b. Der Vertrag erlischt nicht mit dem Tod oder dem Eintritt der Geschäftsunfähigkeit des Kunden.

18 Anwendbares Recht und Gerichtsstand

a. Die Parteien bestimmen, dass der vorliegende Vermögensverwaltungsvertrag bezüglich seiner Entstehung und Gültigkeit und die aufgrund des Vertrages getätigten Geschäfte deutschem Recht unterliegen.

b. Erfüllungsort oder Betreibungsort für Kunden mit Wohnsitz oder Aufenthaltsort im Ausland sowie ausschließlicher Gerichtsstand für alle Verfahren, unabhängig vom Wohnsitz oder Aufenthaltsort des Kunden, ist das für den Sitz der Tonn Family Office AG sachlich zuständige Gericht. Der Vermögensverwalter hat indessen das Recht, den Kunden bei den zuständigen Gerichten oder jeder sonst zuständigen Amtsstelle seines Wohnsitzes zu belangen. Auch in diesem Falle kommt deutsches Recht zur Anwendung, wobei zwingende Vorschriften ausländischen Rechts vorbehalten bleiben.

19 Hinweis auf Entschädigungseinrichtung

Die Tonn Family Office AG gehört der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW), 10865 Berlin an. Die EdW ist eine durch das Einlagensicherung- und Anlegerentschädigungsgesetz vom 16. Juli 1998 geschaffene Einrichtung zur Sicherung der Ansprüche von Anlegern, die im öffentlichen Auftrag die Entschädigung von Anlegern nach dem Gesetz vornimmt.

20 Gültigkeit

Sollten sich einzelne Bestimmungen dieser Vereinbarung als unwirksam erweisen, so wird die Wirksamkeit dieser Vereinbarung im Übrigen davon nicht berührt. Alle abweichenden oder zusätzlichen Vereinbarungen bedürfen der Schriftform.

Tonn Family Office AG | Stand Januar 2020